Quando aquecido, o cloreto de amônio se decompõe em amônia e cloreto de hidrogênio. O efeito visível dessa reação é que o composto parece sublimar em um estado gasoso. Quando os gases esfriam, eles se cristalizam em seu estado original: cloreto de amônio sólido.
O cloreto de amônio é chamado de sal amoníaco quando encontrado na natureza. Ele se forma perto de depósitos de carvão em chamas e em rochas vulcânicas quando a amônia gasosa e o cloreto de hidrogênio se resfriam e se cristalizam. O cloreto de amônio produzido em laboratório não usa esse processo; em vez disso, amônia e cloreto de hidrogênio ou ácido clorídrico são combinados diretamente.
O cloreto de amônio é solúvel em água e é ligeiramente ácido em solução. Além da solubilidade em água, é solúvel em amônia, acetona, álcool e hidrazina. É um sólido inodoro que não derrete.
Seu principal uso comercial é em fertilizantes, particularmente como fertilizante de arroz no Japão. Também é usado em metalurgia como fundente de solda, em remédios para tosse como expectorante, em fogos de artifício para realçar as cores azul e verde e como aditivo alimentar. Quando usado como um aditivo alimentar, o cloreto de amônio é rotulado como 'sal amoníaco' ou aditivo E510. É aprovado como aditivo de panificação e aromatizante de alcaçuz. O E510 é usado como um regulador de acidez, intensificador de sabor e como um nutriente para levedura em produtos fermentados com levedura, como pão.