O valor do dinheiro está relacionado aos níveis de preços com base na teoria da quantidade do dinheiro, de acordo com o Departamento de Economia da San Jose State University. Essa teoria afirma que a “quantidade de dinheiro em circulação determina o preço níveis. ” À medida que a oferta de moeda aumenta no mercado, a demanda por moeda diminui. Os professores Nouriel Roubini e David Backus, da New York University, explicam que os preços aumentam para compensar o aumento da moeda em circulação.
Quando a oferta monetária aumenta, o valor do dólar diminui. Cada dólar tem menos poder de compra do que antes do aumento da oferta monetária. De acordo com o City Budget Office de Seattle, a inflação é o aumento dos preços durante um período de tempo. Em tempos de inflação e hiperinflação, os preços sobem para atender ao excesso de dólares disponível no mercado. O governo dos EUA usa o Índice de Preços ao Consumidor para medir a inflação, de acordo com o Bureau of Labor Statistics. Isso representa a mudança nos preços ao longo de um período, o que indica a diminuição no valor do dinheiro.
De acordo com os professores da New York University, Nouriel Roubini e David Backus, palestras de macroeconomia: "a taxa de crescimento da moeda é igual à taxa de crescimento dos preços (inflação) mais a taxa de crescimento da produção". Os economistas usam a equação para a teoria quantitativa do dinheiro e a equação de troca para medir o valor do dinheiro e os níveis de preços. Esses cálculos pegam a quantidade de dinheiro atualmente na economia e a multiplicam pela velocidade do dinheiro, e a soma é igual ao preço vezes a quantidade do produto interno bruto.