A função de um fio neutro é servir como caminho de retorno para 120 volts de corrente alternada fornecida por um fio quente. O fio neutro se conecta a um aterramento.
Nos Estados Unidos, a fiação elétrica padrão geralmente é configurada com cabos revestidos de plástico. Dentro do cabo existem três condutores. Um é um fio de cobre nu e os outros dois são revestidos com isolamento de plástico branco e isolamento de plástico preto. O condutor preto é chamado de fio quente, o branco é o fio neutro e o condutor de cobre nu é o fio terra.
O fio neutro e o fio quente fazem parte do circuito ativo. O fio terra se conecta a qualquer metal e serve como um recurso de segurança para eliminar choques se os fios neutros ou quentes tocarem em qualquer metal.